La actividad delictiva online continúa creciendo y los estafadores inventan estratagemas más elaboradas para estafar a las personas con el dinero que tanto les costó ganar.
Le recomendamos encarecidamente a usted y a sus seres queridos que tomen medidas para protegerse de cualquier actividad fraudulenta online.
Esta página ofrece consejos para que se proteja y explica cómo funcionan algunas estafas.
Cómo funcionan las estafas
La mayoría de las estafas se ejecutan a través de estafadores que se hacen pasar por miembros de una empresa regulada. A menudo afirman que pueden obtener grandes beneficios rápidamente con pequeñas cantidades de dinero. Estos esquemas de «hágase rico rápidamente» deberían alarmarle; si parecen demasiado buenos para ser verdad, probablemente se trate de una estafa.
Últimas estafas
Las estafas online no son nuevas, pero los criminales detrás de ellas siempre están cambiando en su intento de robar a los consumidores. A continuación se muestra una lista de estafas recientes que debe conocer.
Septiembre de 2020: suplantación de empresas reguladas
- El estafador creará una cuenta falsa en las redes sociales con publicaciones que muestran rendimientos increíbles y estilos de vida lujosos; todo esto es para dar la impresión de que tienen éxito y llamar la atención de las potenciales víctimas.
- Afirmarán trabajar para empresas reguladas o estar asociadas con ellas.
- El estafador iniciará el contacto directamente o alentará a las víctimas a comunicarse con ellos para evitar perder una oportunidad. Esta «oportunidad» es una oferta de trading en nombre de la víctima, con la promesa de grandes beneficios.
- El estafador solicita que los fondos se envíen a una cuenta bancaria personal, en lugar de a la cuenta de la empresa regulada.
- Utilizarán la marca de la empresa y editarán el contenido para parecer más legítimos.
- Una vez que la víctima envía dinero a la cuenta del estafador, se mostrará un comprobante de pago con Photoshop, con la misma marca.
- Los estafadores mostrarán declaraciones falsas y solicitarán una «tarifa de retirada» adicional al individuo para liberar sus ganancias.
Otras estafas a tener en cuenta
Los estafadores siempre están probando nuevas técnicas para intentar robar dinero a los consumidores. Si bien no podemos decir qué intentarán en el futuro, a continuación se muestran algunos ejemplos de otros métodos que utilizan actualmente.
Usurpación de identidad
Esta práctica consiste en utilizar el nombre y la información personal de otras personas para realizar transacciones, compras u obtener crédito y préstamos.
Pueden obtener esta información de documentos en papel antiguos, de documentos online no seguros o directamente de usted haciéndose pasar por una organización reconocida. Asegúrese de mantener toda su información personal segura y protegida.
Phishing
El phishing consiste en que un estafador envie una comunicación (correo electrónico, mensaje de texto, etc.) a una persona en un intento de obtener información personal. Esta información podría ser cualquier cosa: desde detalles de tarjetas de crédito y contraseñas hasta el apellido de soltera de su madre.
Si abre estas comunicaciones, también pueden introducir software malicioso en su dispositivo. Sea siempre escéptico ante cualquier comunicación de remitentes de los que nunca haya oído hablar o con los que nunca se haya registrado previamente.
Estafas por llamadas no solicitadas
En este caso, el estafador hará una llamada no solicitada, a menudo a miles de números de teléfono, en la que ofrece una «increíble oportunidad de inversión». Esta es otra forma de engañar a una víctima potencial y robarle su dinero.
Los estafadores atraerán a potenciales víctimas con rendimientos impresionantes y afirmarán que el riesgo es limitado. Si la potencial víctima está convencida, solicitarán que se les envíe dinero a una cuenta bancaria. Una vez que se haya depositado el dinero, será casi imposible volver a contactarlos.
Cómo denunciar una estafa
Los residentes en el Reino Unido pueden comunicarse con Action Fraud en el 0300 123 2040. Para obtener más información, visite actionfraud.police.uk. Los residentes en España pueden contactar con la Policía Nacional o la Guardia Civil. Los ciudadanos de la UE pueden encontrar información sobre cómo denunciar los delitos cibernéticos a través de europol.europa.eu.
Para que este proceso sea lo más eficiente posible, se recomienda proporcionar lo siguiente:
- La fecha y hora en que realizó los pagos
- La cantidad que envió y los detalles de la cuenta a la que los envió
- La forma en que se comunicaron con usted (cuenta de redes sociales, dirección de correo electrónico, número de teléfono)
- Capturas de pantalla de las conversaciones que ha tenido con el estafador
Cómo protegerse online
Hay muchas formas de protegerse contra la actividad delictiva online.
- Contraseña: Asegúrese de usar una buena contraseña y manténgala segura. No se la de a nadie.
- Utilice la autenticación de dos factores si esta está disponible.
- Tenga cuidado con los remitentes que no reconoce.
- Piense antes de abrir los archivos adjuntos o hacer clic en los enlaces.
- Inicie sesión en plataformas con dispositivos en los que confíe y asegúrese de cerrar la sesión cuando no los utilice.
- Mantenga su software actualizado
- Si sospecha de alguna persona, tome las medidas necesarias para verificar su identidad.
- No tema eliminar una comunicación sin abrirla ni terminar llamadas telefónicas inesperadas.
Señales para detectar una estafa
- Rendimiento elevado: le prometen altos rendimientos de la inversión, también conocidos como esquemas «hágase rico rápidamente».
- Trading en su nombre: quieren hacer trading con su dinero por usted, por lo que no tiene que operar usted mismo y ellos ganan dinero por usted.
- Contacto inesperado: cualquier correo electrónico, mensaje de texto, llamadas telefónicas, mensaje por redes sociales, etc. de una persona que afrima tener una oportunidad para usted.
- Tácticas de alta presión: obligarlo a tomar una decisión rápida y no aceptar un no por respuesta, ya sea hablando de manera agresiva o una oferta por tiempo limitado.
- Contarle un secretro: es posible que le hayan dicho que nadie más conoce esa información y que eso le dará ventaja.
Páginas web ATFX
Las únicas páginas web en uso por ATFX son atfx.com seguido de uno de los siguientes sufijos; /en/, /es/, /de/, /it/, /pt/, /zh-hans/, /zh-hant/, /ar/, /vi/, /ms/, /th/, /ko/ y chinese-atfx.com/.
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